התשואה השנתית ברוטו בקרנות הפנסיה החדשות מקיפות בשנת 2005 – 10.83%

התשואה על כלל ההשקעות של קרנות הפנסיה החדשות (מקיפות וכלליות) בחודש דצמבר 2005 היתה 0.51%. במהלך 2005 גבו קרנות הפנסיה המקיפות 408 מיליון ₪ עבור דמי ניהול
 
התשואה הממוצעת בדצמבר 2005 הייתה בשיעור 0.51%. תשואה ממוצעת זו גבוהה מהתשואה הממוצעת בנובמבר 2005, שהייתה בשיעור 0.47% אך נמוכה מן הממוצע השנתי שעומד על 0.86%. התשואה השנתית המצטברת בשנת 2005 הייתה גבוהה מהתשואה אשתקד ב-3.6 נקודות האחוז (10.83% בשנת 2005 לעומת 7.22% בשנת 2004).
 
התשואה הנומינלית החודשית הממוצעת ברוטו בחודש דצמבר 2005 על סה"כ ההשקעות בקרנות הפנסיה החדשות מקיפות הייתה 0.51%, והתשואה המצטברת ברוטו בשנת 2005 הייתה 10.83%.
 
בקרב קבוצת הקרנות המקיפות שהיקף נכסיהן גדול ממיליארד ₪ השיגה קרן הפנסיה "עתודות החדשה" את התשואה החודשית הגבוהה ביותר בחודש דצמבר 2005 על סה"כ ההשקעות, שיעור תשואה של 0.83%.
קרן הפנסיה "מקפת אישית" הניבה בשנת 2005 את התשואה המצטברת הגבוהה ביותר על סה"כ ההשקעות, שיעור תשואה של 12.04%.
 
בקרב קבוצת הקרנות שהיקף נכסיהן קטן ממיליארד ₪ אך גדול מ 400 מיליון ₪ רשמה קרן הפנסיה "תנופה קרן פנסיה לשכירים ועצמאיים" את התשואה החודשית הגבוהה ביותר על סה"כ ההשקעות, שיעור תשואה של 0.95%. קרן הפנסיה "תנופה קרן פנסיה לשכירים ועצמאיים" השיגה גם את התשואה המצטברת הגבוהה ביותר על סך ההשקעות, שיעור תשואה של 12.45%. בקרב קבוצת הקרנות שהיקף נכסיהן קטן מ 400 מיליון ₪ אך גדול מ 10 מיליון ₪ רשמה קרן הפנסיה "עתידית אישית" את התשואה החודשית הגבוהה ביותר על סה"כ ההשקעות, שיעור תשואה של 0.59%. קרן הפנסיה "מגן זהב" השיגה את התשואה מצטברת הגבוהה ביותר על סך ההשקעות, שיעור תשואה של 11.61%.
 
קרן הפנסיה של "הלמן אלדובי" הניבה את התשואה המצטברת על סך ההשקעות הגבוהה ביותר – 15.02%, אך התשואה הושגה על היקף נכסים קטן – 8 מיליון ₪ . התשואה השנתית המצטברת של הקרנות המקיפות על סה"כ ההשקעות בשנת 2005 עמדה על 10.83%, עלייה לעומת התשואה המצטברת על כלל ההשקעות בשנת 2004 בגובה 7.22%. הסיבה לתשואה הנמוכה (יחסית לתשואה באפיקי השקעה רבים בשוק) נעוצה בשיעור התשואה הנמוך יחסית שקיבלו קרנות הפנסיה על אג"ח מיועדות מסוג ערד. שיעור ההחזקה של הקרנות באג"ח מיועדות הולך ויורד בעקביות אך עדיין מהווה אחוז ניכר מסך נכסיהן (ראה הרחבה בהמשך) ועל כן התשואה המתקבלת מאפיק השקעה זה היא עדיין בעלת משקל רב בקביעת התשואה הממוצעת הכללית. 
 
התשואה הנומינלית החודשית הממוצעת ברוטו על סה"כ ההשקעות בקרנות הפנסיה החדשות כלליות הייתה 0.28%, והתשואה המצטברת ברוטו מתחילת השנה הייתה 12.42%. קרן הפנסיה הכללית של "מיטבית" הניבה בחודש דצמבר את תשואה הגבוהה ביותר בקרב קבוצת הקרנות חדשות כלליות -  0.85%, ואת התשואה המצטברת הגבוהה ביותר – 16.13%.
 
במהלך 2005 גבו קרנות הפנסיה המקיפות 408 מיליון ₪ עבור דמי ניהול. דמי הניהול נגבים מהפקדות העמיתים (דמי ניהול מקסימליים עד 6%) ומהנכסים (דמי ניהול מקסימליים עד 0.5%).
 
דמי הניהול שנגבו מההפקדות היו בסך 277 מיליון ₪ ודמי הניהול שנגבו מהנכסים היו 131 מיליון ₪. סה"כ נגבו 408 מיליון ₪ דמי ניהול ע"י קרנות הפנסיה החדשות המקיפות. דמי הניהול שנגבו מההפקדות גבוהים בשיעור של 111% מדמי הניהול שנגבו מהנכסים. דמי הניהול שגבו הקרנות החדשות המקיפות בשנת 2005 היו דומים בשיעורם. רוב הקרנות גבו כ-0.5% מהנכסים וכ-6% מההפקדות גבו בקירוב את המקסימום המותר.
מבין הקרנות המקיפות הגדולות (מעל מיליארד ₪) "מיטבית" ו"גלעד" גבו את דמי הניהול בשיעור הנמוך ביותר כ-0.39% מהנכסים וכ-2.73% מההפקדות ב"מיטבית" וכ-0.46% מהנכסים וכ-2.8% מההפקדות ב"גלעד". מבין הקרנות המקיפות הקטנות יותר (בין 400 מיליון ל-10 מיליון ש"ח) ניתן לציין את קרן הפנסיה "עתידית אישית" שגבתה דמי ניהול נמוכים בגובה 0.4% מהנכסים ו-4.74% מההפקדות.
 
בשנת 2005 נרשמה עלייה בסך דמי הניהול שגבו קרנות הפנסיה המקיפות מ-330.9 מיליון ₪ בשנת 2004 ל-408.2 מיליון ₪ בשנת 2005, עלייה של 23.4%. עלייה זו באה בעקבות עלייה של 18% בהפקדות ו-29% בנכסים בשנת 2005 לעומת 2004.